Procurorii din cadrul Direcţiei Naţionale Anticorupţie – Serviciul Teritorial Constanța au dispus trimiterea în judecată, în stare de libertate, a inculpaților:

TRANTU DINCĂ, GOŞIU MARIUS, COTEANU CONSTANTIN, IURUC MARIETA, PAVEL THEODOR, DINU VIOREL, DINU GEORGIANA, SARAFU STILA, LICĂ MINA, TOCILĂ IULIAN, BULICĂ SORIN și ASAN TAIFUN, în sarcina cărora s-a reținut săvârșirea infracțiunii de înșelăciune;

ŞTEFĂNESCU CARMEN EUGENIA, ŞTEFĂNESCU MARIAN, ALEXE STELIAN și RADU IONEL, în sarcina cărora s-a reținut săvârșirea infracțiunilor de:
– înșelăciune;
– uz de fals;

MAXIM DIANA, director adjunct al unei unități bancare din București, CONSTANTINESCU ELENA LUIZA, ofițer de credite la aceeași bancă și POPA COSMIN, administrator al SC „CREDIT GROUP” SRL Constanţa, în sarcina cărora s-a reținut complicitate la săvârşirea infracţiunii de înșelăciune, în formă continuată (14 acte materiale);

ŞERBAN COSTEL CĂTĂLIN, expert evaluator, în sarcina căruia s-a reținut complicitate la săvârșirea infracțiunii de înșelăciune;

În rechizitoriul întocmit, procurorii au reținut următoarea stare de fapt:

În perioada 15.11.2007 – 16.08.2008, inculpații Trantu Dincă, Goşiu Marius, Coteanu Constantin, Iuruc Marieta, Pavel Theodor, Dinu Viorel, Dinu Georgiana, Lică Mina, Tocilă Iulian, Bulică Sorin, Asan Taifun Ștefănescu Carmen Eugenia, Ștefănescu Marian, Sarafu Stila, Alexe Stelian și Radu Ionel, au introdus, prin intermediul SC „CREDIT GROUP” SRL Constanţa, (care avea ca obiect de activitate intermedierea încheierii contractelor de credit), mai multe cereri de credit pentru persoane fizice, adresate unei unități bancare din București.
Beneficiind de complicitatea inculpaţilor Maxim Diana, Constantinescu Elena Luiza şi Popa Cosmin, solicitanții creditelor i-au indus în eroare pe reprezentanţii acestei instituţii bancare, prin prezentarea unor documente false referitoare la posibilităţile lor financiare de a rambursa ratele aferente împrumuturilor solicitate.
La data de 22.04.2008, inculpatul Șerban Costel Cătălin, în calitate de expert evaluator, a întocmit un raport de evaluare având ca obiect un imobil situat în municipiul Mangalia, menţionând în mod deliberat în conţinutul său informaţii şi detalii arhitectonice false.
De asemenea, a atașat fotografii ale interiorului şi exteriorului unui alt bun imobil, acțiune de natură a spori în mod fraudulos valoarea bunului ce urma a fi adus în garanţie de către inculpatul Tocilă Iulian.
Prin aceasta, Șerban Costel Cătălin l-a ajutat în mod nemijlocit pe inculpatul Tocilă Iulian să-i inducă în eroare pe reprezentanţii unității bancare, cu prilejul încheierii unei convenţii de credit.

Prin acordarea în mod ilicit a acestor credite, unitatea bancară a fost prejudiciată cu suma de 9.087.530,89 euro.

Concret, starea de fapt detaliată în rechizitoriu este următoarea:

În perioada noiembrie 2007 – iulie 2008, perioadă în care a deţinut funcţia de director adjunct al unei unități bancare din București, inculpata Maxim Diana, cu concursul nemijlocit al inculpatului Popa Cosmin, administrator al SC „CREDIT GROUP” SRL Constanţa, a elaborat şi pus în aplicare un plan infracţional de anvergură, ce a vizat fraudarea instituţiei bancare, prin acordarea în mod ilicit, către numeroase persoane fizice, a unor credite bancare în valută, respectiv euro şi franci elveţieni.
Scopul urmărit de către cei doi inculpați a fost acela de a obţine pentru sine importante foloase materiale, ce au reprezentat circa 10% din totalul creditelor bancare acordate în mod fraudulos.
Alături de inculpaţii Maxim Diana și Popa Cosmin, la realizarea activităţii infracţionale de ansamblu au participat atât inculpata Constantinescu Elena Luiza, care, în perioada de referinţă, a îndeplinit funcţia de ofiţer de credite în cadrul unității bancare respective, cât şi inculpatul Șerban Costel Cătălin, expert evaluator.
Modul de operare iniţiat şi pus în aplicare de către inculpaţii mai sus menţionaţi a fost deosebit de complex şi riguros elaborat, materializându-se în identificarea de către inculpatul POPA COSMIN a unor persoane fizice cu o moralitate îndoielnică şi dornice de a obţine în mod facil importante venituri ilicite.
Aceste persoane, prin intermediul societăţii reprezentate de către inculpat şi în schimbul achitării către acesta a unui comision prestabilit, solicitau unității bancare respective acordarea unor credite financiare ipotecare fie pentru efectuarea de investiţii imobiliare, fie pentru nevoi personale sau pentru acoperirea unor cheltuieli curente, respectiv pentru refinanţarea unor credite anterioare, deşi nu întruneau condiţiile impuse în acest sens de către normele bancare şi nu aveau posibilităţi financiare de rambursare a ratelor aferente respectivelor împrumuturi.
În scopul îndeplinirii aparente a criteriilor reglementate de procedurile interne utilizate în perioada respectivă la nivelul băncii, ceilalți 16 inculpați, au prezentat în mod exclusiv înscrisuri false, procurate prin intermediul reprezentantului SC „CREDIT GROUP” SRL Constanţa şi acceptate ca atare de către reprezentantele unității bancare.
Înscrisurile false utilizate de către solicitanţii de credite în vederea justificării veniturilor lunare pretins realizate şi a cuantumului ridicat al acestora au constat în următoarele categorii de documente:
– contracte de închiriere, care atestau împrejurarea nereală că respectivele persoane sunt proprietare ale unor bunuri imobile şi obţin lunar, cu titlu de chirie, venituri de ordinul miilor de euro, înscrisuri ce au fost prezentate de către inculpaţii Trantu Dincă, Coteanu Constantin, Iuruc Marieta, Lică Mina, Tocilă Iulian, Bulică Sorin, Asan Taifun, Radu Ionel și Alexe Stelian;
– adeverinţe de venit, din care reieşea împrejurarea nereală că respectivele persoane sunt angajate în cadrul unor societăţi comerciale şi obţin lunar, cu titlu de salariu, sume importante de bani ce le-ar permite achitarea ratelor aferente împrumuturilor solicitate, astfel de înscrisuri fiind prezentate de către inculpaţii Pavel Theodor, Dinu Viorel şi Dinu Georgiana;
– contracte de închiriere şi adeverinţe de venit, înscrisuri ce au fost prezentate de către inculpaţii Goşiu Marius, Sarafu Stila, Ștefănescu Carmen Eugenia şi Ștefănescu Marian.
De precizat este faptul că, exceptând adeverinţele de venit, care au fost depuse în original la dosarele de credit, toate celelalte înscrisuri necesare în vederea aprobării acordării creditelor bancare au fost prezentate inculpatelor Maxim Diana și Constantinescu Elena Luiza exclusiv în copie, în majoritatea situaţiilor fiind expediate prin fax de la sediul SC „CREDIT GROUP” SRL Constanţa, iar originalele documentelor respective nu au fost niciodată solicitate şi verificate de către inculpatele mai sus menţionate, contrar prevederilor procedurilor interne ce reglementau activitatea funcţionarilor bancari.
De asemenea, în situaţia în care veniturile lunare ale solicitanţilor de credite erau demonstrate prin prezentarea de contracte de închiriere, inculpata Maxim Diana, potrivit atribuţiilor de serviciu ce-i reveneau în calitate de director adjunct al instituţiei bancare creditoare şi care ar fi impus efectuarea obligatorie de inspecţii ale bunurilor imobile închiriate, a întocmit, în fiecare caz în parte, câte un raport de vizită.
Deşi, potrivit procedurii bancare interne, în cuprinsul respectivelor rapoarte de vizită ar fi trebuit atestat faptul că imobilele închiriate erau efectiv utilizate de către chiriaşi şi că sumele de bani achitate cu titlu de chirie erau cele înscrise în contractele de închiriere prezentate de către clienţi, inculpata Maxim Diana a menţionat în conţinutul documentelor întocmite doar împrejurarea că imobilele respective se află în stare bună de funcţionare şi sunt racordate la utilităţi.
În cazul creditelor destinate achiziţionării de imobile, simultan cu semnarea convenţiilor de credit, între inculpaţii solicitanţi ai creditelor, vânzătorii bunurilor imobile şi, respectiv, inculpatele Maxim Diana şi Constantinescu Elena Luiza, în calitate de reprezentante ale creditorului ipotecar, erau încheiate contracte de vânzare – cumpărare cu garanţie reală imobiliară, în conţinutul cărora, în baza unei înţelegeri prealabile cu vânzătorul, era menţionată cu titlu de preţ al bunului o sumă superioară valorii reale a imobilului înstrăinat.
În situaţia creditelor acordate în vederea refinanţării unor credite anterioare, sumele de bani acordate cu titlu de împrumut de către reprezentantele băncii respective au fost mult superioare valorii creditelor acordate anterior de către alte instituţii bancare şi au fost în mod similar garantate prin instituirea de ipoteci asupra unor bunuri imobile supraevaluate.
În această modalitate, diferenţa dintre sumele de bani obţinute cu titlu de credit şi cele utilizate în vederea achiziţionării de imobile sau, respectiv, refinanţării unor credite anterioare a fost însuşită în mod fraudulos de către inculpaţii solicitanţi de credite.
În continuare, în temeiul unei înţelegeri prestabilite, inculpații au remis inculpatului Popa Cosmin şi, implicit, prin intermediul acestuia, inculpaţilor Maxim Diana, Constantinescu Elena Luiza și Șerban Costel Cătălin, un procent reprezentând 10% din valoarea totală a creditelor obţinute în mod fraudulos, fără a achita ulterior ratele aferente împrumuturilor respective.

În cauză, în vederea garantării recuperării prejudiciului, s-a dispus instituirea măsurii asiguratorii a sechestrului judiciar asupra mai multor bunuri imobile aparţinând inculpatului Alexe Stelian, până la concurenţa sumei de 2.722.402,54 lei.
Dosarul a fost trimis spre judecare Tribunalului Constanța.